안정적 투자를 위한 나의 투자성향 알아보기

 

안녕하세요 프프입니다.

 

오늘은 안정적인 흐름으로 손해보지 않는 투자를 하기 위한, 자신의 투자성향을 파악하는 방법에 대해 알아보려 합니다. 세상의 모든 사람들은 각자의 성격과 기호를 가지고 있습니다.

 

따라사 자신을 제대로 파악하지 않고 취업시장에 뛰어들면 매 번 불합격 통보를 받는 것과 마찬가지로, 주식 투자에 있어서도 자신만의 성격과 특성을 분석하여 자신만의 원칙을 확립하지 않는다면 손해를 입게 되는 경우가 많습니다.

 

그래서 자신만의 투자원칙 확립을 위한 자신의 투자성향을 알아보는 것이 꼭 필요하다고 생각하여 오늘 이와 같은 포스팅을 하고자 합니다.

 

 

| 싸이트 활용, 교보생명 투자성향 진단하기

 

[교보생명 투자성향 진단하기 바로가기 (클릭!)]

 

위 링크를 클릭하여 자신의 투자성향을 진단해 볼 수 있는 교보생명 사이트로 접속합니다. 교보생명의 투자성향진단은 기대하는 수익률, 손실이 생기더라도 감내할 수 있는 수준, 은퇴까지 남아있는 투자기간, 투자상품을 운영해 본 경험 등 간단한 설문을 통해 여러분들의 투자성향을 분석해 줍니다.

 

5가지 투자성향

투자성향은 위와 같이 기대수익 및 투자위험도가 낮은 순서부터 안정형, 안정추구형, 중립형, 수익추구형, 고수익추구형 5가지 유형이 있습니다. 각 투자성향별로 채권혼합형, 원리금보장형 등 상품유형별 투자비율을 알아볼 수 있습니다.

 

 

| 등급별 투자성향 지표

 

성향별 등급	특징
안정형	예금 또는 적금 수준의 수익률을 기대하며, 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원치 않음
안정추구형	투자 원금의 손실 위험을 최소화하고, 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 함. 다만, 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며, 예/적금보다 높은 수익을 위해 자산 중 일부를 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있음
위험중립형	투자에는 그에 상응하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있으며, 예/적금보다 높은 수익을 기대할 수 있다면 일정수준의 손실위험을 감수할 수 있음
적극투자형	투자 원금의 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익의 실현을 추구함. 투자자금의 상당 부분을 주식, 주식형 펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음.
공격투자형	시장평균 수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며, 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실 위험을 적극 수용. 투자자금 대부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음.

 

위의 표를 통해 테스트에서 확인한 자신의 투자성향의 특징을 알아볼 수 있습니다. 추가적으로 참고해 볼 수 있는 내용은 아래의 금융투자협회의 일임형 ISA 투자자산 위험도 분류기준 자료가 있습니다.

 

금투협 일임형 ISA 실무지침

ISA 실무지침에서 제공하는 위의 정보를 살표보면 각 고객의 추구하는 위험도 수준에 따라 포트폴리오에 사용하는 투자 상품들이 나열되어 있습니다.

 

실제 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)에는 위험군으로 분류된 상품이더라도 상세 모델포트폴리오(MP)를 따져보면 다양한 상품이 들어있다고 합니다. 한 항목에 100%를 투자하는 상품이 있는가 하면, 초고위험 상품임에도 불구하고 환매조건부채권(RP)나 예/적금 상품 등에 안정적 자산까지 골고루 투자된 상품도 있어서, 상세 포트폴리오를 꼼꼼하게 살펴본 뒤 투자해야한다고 합니다.

 

 

| 필자의 투자등급

 

필자의 투자성향

저의 투자성향은 위험중립형으로 나왔습니다. 투자성향에 따른 추천 포트폴리오 예시 또한 보여줍니다. 위험중립형의 경우 채권홉합형 포트폴리오를 추천하며, 주식은 약 24% 비중으로 포트폴리오를 구축할 것을 추천하고 있습니다.

 

(실제 프프의 현재 상황은, 현재 소정의 원금을 주식에 몰빵하고 있는 저입니다..)

 

자 그럼 여러분도 투자성향 진단 서비스를 이용하여 여러분의 투자성향을 파악한 후 안정적 투자를 위한 자신만의 투자 원칙을 세워보세요. 감사합니다 :)